中晉被查 中國千億級理財公司又爆雷
2016-04-07
〔編譯盧永山、楊芙宜／綜合報導〕繼三月底資產管理規模達人民幣一六○億元（約八百億台幣）的「金鹿財行」爆發擠兌並暫停兌付後；同樣位於上海的中晉資產管理公司，昨傳出因涉嫌違法犯罪，已被警察機關立案偵查，並有員工遭公安帶走，且查扣多箱資料；而中晉涉及的資產管理規模更達人民幣三四○億元（約一七○○億台幣），將掀起比「金鹿財行」更大的風浪。
據中國媒體報導，中晉自二○一二年起，先後在中國各地註冊五十多間子公司，並控制一百多間有限合夥企業，租賃高檔辦公室，僱用大量業務員，透過網路宣傳及推廣等方式，利用虛假業務騙取投資人信任，非法吸收資金。
還有報導指出，中晉實際負責人徐勤等約二十名核心高層，不久前原本計畫包機經香港飛往義大利，參加一名公司高層的婚禮，但在機場被扣押，行程無法完成，疑似已被管控，不得出境。
上海警方昨已進入中晉多個營業據點，並帶走部分員工，還查扣多箱資料；由於中晉涉及的投資金額超過人民幣三四○億元，若違法犯罪情事屬實，將對投資人造成嚴重衝擊。
根據中晉公布資料，截至今年二月十日，中晉合夥人的投資總額已突破人民幣三四○億元，涉及總人次超過十三萬人；其中六十歲以上投資人就超過二萬人。
其實中國這種透過網路平台推廣的金融服務或資產管理公司，中晉竄起速度不算快、吸金規模也非最大咖。
農曆春節前，中國警方偵破P2P網路借貸平台「ｅ租寶」涉嫌以老鼠會手法騙取民眾投資，短短一年半期間非法吸金逾五百億人民幣（超過二千五百億台幣），高達九十多萬受害投資人血本無歸；ｅ租寶母公司鈺誠集團總裁張敏承認，原本就是一場精心策劃的「龐氏騙局」。
http://news.ltn.com.tw/news/focus/paper/976414
中晉瘋狂“吸儲”內幕：承諾年化收益50% 客戶多為員工家屬
文/ 劉雪蓮 2016年04月08日09:12:53 55
百億級理財平台中晉資產管理有限公司近日被查封，20餘名核心成員機場被截獲。在媒體紛紛調侃中晉某女高管瘋狂炫富引發查封之際時，中晉強大的“吸儲”能力內幕更引人深思。
公開數據顯示，截至2月，中晉合夥人投資總額突破340億元，總人次超13萬，60歲以上投資人就超過2萬。彭博稱未償債務可能至少達到40億元人民幣。
承諾50%收益率的“瘋狂合同”
騰訊財經採訪到的中晉一名前員工稱，自己“ 2015年底離職的原因是公司業務太忙了，每天要工作到凌晨。”
買理財產品的客戶多，當天財務還沒結束，就有客戶經理來排第二天的號，特別誇張。火爆局面一直持續到4月初中晉資產被查前。
另一名在中晉資產短暫工作過的員工表示，中晉資產有一種永久合同，承諾年化50%的收益率，但無法贖回本金。
比如投資人投100萬元，這100萬本金就拿不回來了，但是接下來每年都能拿到50萬的利息，2年就可以回本。這麼誇張的合同，居然有很多人上百萬地買。
另據每日經濟新聞援引多位“中晉合夥人”投資者，“中晉合夥人”在產品設計上期限極短，甚至短至2~3個月，承諾收益率水平差距較大，大致在8%~16%，但加上高額的返利實際收益可達20%以上。
一位投資者稱，其購買的“中晉合夥人”承諾利息才9%，在同類金融產品中是“挺靠譜”的。
“很多客戶都是員工家屬”
除了 收益率的吸引力外，中晉資產以豐厚提成做條件，鼓勵所有員工給公司招攬理財客戶。壓力和獎勵的雙重刺激下，部分員工將目光投向了身邊的親友，因此中晉很多客戶都是員工家屬。
據悉，正式員工一般每月到手工資約7000元，員工每拉80萬元理財資金，每月的工資可增加3500元，為此很多員工拉上親戚朋友一起投資，“拉300~400萬理財的員工很多，就可以月入2萬了。”
亦有一些投資者透露，“中晉系”投資產品年化收益率高低不等，加上客戶經理給的返點，更有“吸引力”，比如“100萬送5萬”、“10萬3個月當場返9000”等，有些還“送張5000的黃金券”。
投資標的包括洗浴中心、遊艇等“看上去很奇怪的項目”
騰訊財經援引一位資深理財研究員表示，他於2015年9月曾去中晉資產調研，與該公司有過多次接觸。
中晉資產的銷售渠道由兩個部門分擔，一個是機構銷售部，一個是直銷。前者負責與擁有大量高淨值客戶的金融機構對接，後者以業務員“撒網式”的展業為主。
從中晉資金投向看，金融、航空、餐飲、娛樂、黃金多個領域都有涉及。該研究員稱，中晉有明顯的“自融”嫌疑，投資的標的還包括洗浴中心、遊艇等“看上去很奇怪的項目”
上海市公安局公告稱：
自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先後在上海及其他省市投資註冊50餘家子公司，並控制100餘家有限合夥企業，租賃高檔商務樓和僱傭大量業務員，通過網上宣傳，線下推廣等方式，利用虛假業務、關聯交易、虛增業績等手段騙取投資人信任。
警方：之前中晉資金鍊斷裂 借新還舊 存在較多虛假項目
不過相比之前“因到期無法兌付”原因而導致的P2P風波不同，中晉資產則是直接被公安機關立案偵查。
21世紀經濟報導援引一位投資者稱，“ 就算事故是6日出來的，但是我們6日的利息如期到賬。”每日經濟新聞也援引一位投資者稱，其在“中晉合夥人”的投資每天都會打利息，網站上就能查到。
此前，“中晉系”有客戶經理自曝提成達30%，加上約10%的承諾利息，意味著投資項目資金成本至少為40%左右。
警方表示，之前中晉出現資金鍊斷裂，借新還舊，存在較多虛假項目，目前正在依法追究公司法定代表人的刑事責任。
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