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[finance168專欄] 原來這樣子輕鬆存股10年來報酬率都是兩位數

2016-01-01 finance168

我比較了三家電信股,每月定期定額,10年來年化報酬率均達兩位數。其中台灣大(3045)賺最多,但是仍有一年的報酬為負。中華電(2412)賺次高,然而每年報酬率均為正數。遠傳(4904)墊底,有三年的報酬率為負數。


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定期定額怎樣扣款才對?

[finance168專欄] 2015-12-30

以往對定期定額的看法是「股市越跌可以買越多單位的基金」,當股市回歸均值時就可賺更多。因為股市往下時你可以攤低成本,而且你無法預測股市,所以定期定額是懶人投資法


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[finance168專欄] 0050存股一定要這麼做,你還呆呆地隨時買、不要賣嗎?

比起全球型的ETF ACWI的殖利率在17%-2.6%來說,0050的平均殖利率在3.66%,已經好很多了,也就是台灣整體的配息與殖利率優於全球型的ETF,而且沒有匯率風險,但是3.66%畢竟不是很高的殖利率,頂多比通膨率或定存好一點,所以要靠0050產生現金流來過財務自由(被動所得大於日常支出)可能需要準備很多的本金,例如你每年要50萬元的日常支出,就必須要有2500050才夠,以65元來看就要1625萬元的本金,如果你必須要有100萬元的開銷,就必須有500張的0050才夠,以65元計算,要有3250萬元的本金才可以達到財務自由。

對一般的小資族來說,這個金額不是小數字,但是在台灣來看長期來看還是以投資0050是最穩定的投資,買進0050就是與台灣形成生命共同體,你的投資與台灣同在。

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[finance168專欄] 今天寫一篇文章懷念我的恩師—陳斯愷
他是帶我進入真正財務分析殿堂的人,他教我的時候,已經是滿頭白髮,略嫌駝背,走路很慢,我不曉得當時他是60歲還是年紀更大。

他上課用一本很好的教科書-Bernstein財務報表分析應該是第三版巴!他上課用有氣無力的聲音『念課本』,同學都昏昏欲睡,但是我那門課學很多,因為他在唸課本之間,還是會用平淡有氣無力的聲音,說一些課本中沒有的分析邏輯與分析方法,我都把它抄在課本上,寫到這裡,我轉身回到書架上,希望找到那本書拍一下我當時在書中記錄的筆記給大家看,然而我發現我已可能將之丟棄找不到了,為何呢?因為我有第四版、第五版我當然就會將第三版丟棄,事後看起來舊版的書有其價值,像我的財務分析第一版與再版內容差異很大,第一版的內容很多是割愛,其實不應丟棄,我有寫一篇”遺珠”就在紀念我第二版中刪除的第一版的內容。由於我的老師如此平淡無奇的教學,讓我可以比打瞌睡的同學學更多的財務分析精華。

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0056高股息於除息中及除息後發行量大增是否稀釋每股股息呢?
就教大家

大家買高股息0056的ETF,很多都是想要賺現金股息的,然而我國現金股息每年只發放一次,也就是說現金股息發完後,當年度的現金股息總金額是固定的。
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如何選好股認識公司?

【Finance168專欄_小資族達人投資術2】

A02  

像彼得林區或有些書上說,要選股的話就可以從生活面去選股,例如美國早上喝星巴克咖啡,就可以作為投資標的,台灣每天要打電話,中華電信是不錯的選擇。也有一些達人是利用上班的機會,認識公司的客戶和供應商,建立起認識公司的資訊通道。有些人參加一些團體,例如扶輪社、獅子會、青商會或工商研習會來認識設友的公司與經營方式。另外有人以電訪或者參加股東會及法說會來認識公司,這些都是好方式,但是二兩認識公司的方式也可以和大家分享!

  • 四季報股市總覽
  • 書報雜誌、別人的投資部落格
  • 以股找股
  • 年報、新聞、法人投資報告、財務報告
  • 試單,不和她交往怎能認識她


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【Finance168專欄_小資族達人投資術1】

10年只能下單幾次然後長期持有,還是不停的換股?

A01  

像巴菲特一樣的選好股、低價買進、長抱不賣,適合小資族嗎?

巴菲特說如果每個人一輩子都只能下單幾次,就會很小心謹慎的下單,問題在於巴菲特會很小心的挑股,然後在很好的價格買進,買進後長期持有,其實中間都涉及到「等待」,如果你每年的複合報酬為12.5%,那麼依照72原則,你的投資要5.76年才會增加一倍,假如32歲的你存了200萬元開始決定當一個專業投資人,將近38歲你會擁有400萬元的淨值,43歲你會擁有800萬元的淨值,會不會這樣子的投資速度太慢。

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理財也可以蓋高尚,讓你成為財務自由道上的利人利己的菩薩行者

Money  

很多理財的書都告訴你,必須要設定理財目標,在不同的階段設定不同的目標,然後努力存錢和投資,去達成目標。而且依照人生的生命週期必須面對不同的階段,有不同的理財階段與目標必須完成。以下是一般的理財書籍告訴我們人生不同的階段,所必須進行的理財規劃與,理財的控制重點,理財的工具與保險的重點:

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存股的條件

大家都在講存股,可是存股其條件,股價下跌存股好嗎?當然好,但是存股有其條件。

save-money-2013  


1. 如果在多頭,存股很好,因為你的帳面價值會越來越高,其實在多頭每個人都會賺錢,所以持有現金績效最差。

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依照smart 2015-5月份的報導,二兩在14年間報酬達57倍,年化報酬達33.5%

比他的老師彼得林區還高,彼得林區13年的基金生涯,46歲退休。

1  

二兩的老師有彼得林區 約翰涅夫 坦伯頓

其中二兩的投資期間比彼得林區還長,績效比彼得林區還好。

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現金流投資法

 

紙鈔1  


常常有人會問,你要準備多少錢才可以財務自由,A君回答200萬元就可以了,B君回答500萬元才夠,C君回答至少要1000萬,D君則回答1000萬哪夠?九位數字才夠吧?E君更厲害,當然是越多越好囉!

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薛兆亨教授財報分析小秘訣

finance_ivr  

※※※ 每週一會將上週的貼文改為限好友閱讀 ※※※

財報分析小秘訣_15:財務結構指標分析

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(教授與達人的財務報表對話,本系列每周一會將上周文章設為限好友閱讀)

Amoney  


財報小秘訣(1)- 本益比15倍時可不可以投資
http://onesky.pixnet.net/blog/post/30831643

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怎樣都賺_漲了賺價差_沒漲領股息  

教授與野人(Allan Lin)的對話(6)--REITS的操作策略
http://onesky.pixnet.net/blog/post/30806677

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※※※薛教授不動心投資法系列文章索引※※※ 2015-04-07

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不動心投資法(15)--綜合運用篇2__30K的年輕人以及第一桶金的年輕人

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082501  

以上是目前指數低於趨勢線(平均數)的國家共17國

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其中德國就是到了第5區,也就是75%樂觀線以上然後跌到第3區的趨勢線以下,這個是以3.5年的期間繪製的

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【finance168專欄】智慧型股票投資人筆記-5

AAA2  

通貨膨脹對普通股的投資不見的是正面的,1965-1970間通貨膨脹達21.9%,然而股市只有小漲。

可以看出淨利持續成長,但是ROCE卻逐漸下滑,負債增加了4倍,稅前淨利EBT僅增加一倍。

對於資本並未好好利用,導致資金並沒有有效使用。

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【finance168專欄】智慧型股票投資人筆記-4

通貨膨脹

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【finance168專欄】智慧型股票投資人筆記-3

P11

積極型的投資人必須確定預期的獲利會優於大盤的績效。如果投入大量的精力、研究與才賦,卻以虧損收場。上述美德引往錯誤方向,無異自損。

所以積極型投資人必須確定與了解,何種投資行為有合理成功的機會,何種投資行為則無法有合理成功機會。

 

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【finance168專欄】智慧型股票投資人筆記-5

P5

對於防禦型投資者的建議

定則投資

建議股票與債券持有一定比率,中間是50%-50%的比重,然後調整兩者的比率,例如股票漲5%則減少股票5%45%55%,股市再漲5%,則調整為40%-60$,股票與債券的比重最多不能超過75%,最低不能低於25%

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